出口戦略

インデックス投資

『オルカン思考』をS&P500派の私が読んだ——生みの親と同じ結論に、違う道で着いた3か所【代田秀雄・出口と配分と1億円】

オルカンの生みの親・代田秀雄さんの『オルカン思考』を、S&P500派で投資歴18年の私が読みました。結論の「市場に居続ける」は同じ。ぶつかったのは3か所です。出口を決めないか先に計算するか。「100−年齢」は50歳で資産の半分が現金になり、1億円ある人の話ではないか。そして月2万8,000円×35年の約1億円のうち、自分で入れたのは1,176万円(11.8%)でした。
インデックス投資

積立投資に「卒業」はある——やめていいラインの計算式

積立投資には、終わっていい水準があります。(年間生活費−年金などの収入)×倍率で出る「卒業ライン」の計算式と、私が教科書どおりの25倍ではなく約28.6倍で見ている理由。そして、積立終了日と取り崩し開始日は同じ日である必要がありません。
投資戦略・制度

死ぬまで入るお金を太くする。老後対策はこれだけ【5つの選択肢】

ねんきんネットで自分の見込額を見たら、思ったより少ない数字が出てきました。老後対策は「2000万円貯める」ではなく「終身収入>生活費」にすること。死ぬまで入り続けるお金を太くする5つの選択肢と、入ってはいけない1つを、2026年度の最新データで整理します。
マーケット・相場分析

米国債30年が利回り5.2%、19年ぶりの高さでも私が買わない理由——「税引後5%」で計算し直す【ストリップス派】

2026年7月29日のダウ1,153ドル安は3営業日で77%戻りました。残ったのは30年債利回り5.2%台、19年ぶりの高さです。それでも私は買いません。表面5.22%は税引後で4.61%だからです。税引後5%というラインの立て方と、ゼロクーポン債の正しい計算方法を、計算機つきで書きました。
投資戦略・制度

iDeCoの出口を計算したら、退職金が多い人ほど損だった——19年ルールと特別法人税【無料シミュレーター付き】

iDeCoが得か損かは、あなたの退職金の額で決まります。同じ掛金・同じ運用でも結果は230万円変わりました。退職金を先に受け取ると控除を満額使うのに80歳が必要になる「19年ルール」と、凍結されたままの特別法人税を金額に翻訳。あなたの数字で試せる無料シミュレーター付きです。
インデックス投資

世界のベストを私が買わない理由|毎月150円を出し続けるには、年21.9%の運用が要る【2026年10月】

世界のベスト(インベスコ世界厳選株式オープン)が毎月150円の分配を続けるには、年21.9%の運用が要ります。この1年の実績は+14.55%。運用は悪くないのに足りない分は、持っている人のお金から出ています。信託報酬1.903%、新NISA対象外の毎月決算型を、投資歴19年の私が買わない理由を数字で3つ書きました。
投資戦略・制度

【無料シミュレーター】あなたは年いくら使える?──増やせるのに「崩せない」投資家のための、最適な取り崩し設計【DIE WITH ZERO】

増やせるのに、怖くて崩せない——。投資歴18年の私が、複利が大きいほど崩せない心理を解剖し、数字で「ベストな取り崩し方」を出しました。あなたが100歳まで使い切る前提で年いくら使えるか、無料シミュレーターで1分診断できます。
マーケット・相場分析

あなたのオルカン積立が、円安の燃料になっている——国民59兆円 vs 政府12兆円の”ねじれ”と「出口の3行」

「安全資産」を探す問い自体が罠です。ホルムズ封鎖下では株・債券・現金・金が同時に怪しくなる。守るべきは局面に応じて動ける「出口の自由度」。オルカン積立=国民総ドル買いの正体と、今夜書ける「出口の3行」を投資歴18年の私が解説します。
インデックス投資

新NISAの投信、結局どれ?|オルカン・S&P500・NASDAQ100・SCHDを1枚で選ぶ【2026年版・投資歴18年】

オルカン・S&P500・NASDAQ100・SCHDの4本を、1枚の早見表と「3つの質問」で比較。新NISAでどれを選ぶか、投資歴18年が迷わず選べる地図にしました。手数料・向き不向き・出口まで。
投資戦略・制度

年3%の付加価値、大半は自分で取れる|500万+月3万を40年運用・取り崩しシミュレーション

アドバイザーが生む年3%の付加価値。その大半は資産配分・低コスト・リバランスの仕組みで自力で取れます。500万円+月3万円を40年運用・取り崩した仮シミュレーションで、出口の設計まで数字で解説します。