高配当銘柄をAIに聞いてみた

その他の投資

高配当銘柄4選

世の中のトレンド?に載りたいと思い高配当銘柄についてAIを使って調べてみました。

  • iシェアーズ コア 米国高配当 ETF (HDV)
  • iシェアーズ 好配当株式 ETF (DVY)
  • バンガード 米国高配当株式ETF (VYM)
  • SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF (SPYD)

4銘柄について、①信託報酬、②リスク、③リターン、④取り扱っている証券会社、⑤配当月と配当利回り、⑥総資産(円ベース)、⑦運用会社、⑧投資先セクター、⑨連動指数、⑩1口投資価格(概算、円ベース)について比較し、詳しくご説明いたします。

結論

どのETFに投資するかは、投資家のリスク許容度、投資期間、投資目標によって異なります。

  • 安定性を重視するなら: DVY
  • 分散性を重視するなら: VYM

比較表

項目iシェアーズ コア 米国高配当 ETF (HDV)iシェアーズ 好配当株式 ETF (DVY)バンガード 米国高配当株式ETF (VYM)SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF (SPYD)
①信託報酬(経費率)年0.08%年0.08%年0.06%年0.07%
②リスク/リターン比較的安定、ディフェンシブセクター多め/比較的安定したリターン安定配当重視、業種分散も考慮/安定的なリターン広範囲な高配当株への分散投資/分散投資によるリターン配当利回り重視、セクター偏りあり/高いリターンが期待できる場合もあるが、変動も大きい
③配当利回り3%台後半〜4%台前半3%台前半〜3%台半ば3%前後4%台前半〜5%前後
④取り扱っている証券会社海外ETFを取り扱う証券会社(例:SBI証券、楽天証券、マネックス証券など)海外ETFを取り扱う証券会社(例:SBI証券、楽天証券、マネックス証券など)海外ETFを取り扱う証券会社(例:SBI証券、楽天証券、マネックス証券など)海外ETFを取り扱う証券会社(例:SBI証券、楽天証券、マネックス証券など)
⑤配当月と配当利回り年4回(3,6,9,12月)。利回りは市場状況により変動。年4回(3,6,9,12月)。利回りは市場状況により変動。年4回(3,6,9,12月)。利回りは市場状況により変動。年4回(1,4,7,10月)。利回りは市場状況により変動。
⑥総資産(円ベース)大きい(1兆6千億円)大きい(3兆1千億円)大きい(9兆6千億円規模)比較的大きい(1兆円規模)
⑦運用会社BlackRockBlackRockVanguardState Street Global Advisors
⑧投資先セクターエネルギー、公益事業、生活必需品などディフェンシブセクターに偏りあり公益事業、生活必需品、資本財など比較的バランスが取れている幅広いセクターに分散投資不動産、エネルギー、金融など、高配当セクターに偏りあり
⑨連動指数モーニングスター配当フォーカス指数S&P 500 クオリティ高配当指数FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスS&P 500 ハイディビデンド・インデックス
⑩1口投資価格(概算、円ベース)約20,000円~約23,000円~約22,000円~約8,000円~

各項目の詳細説明

①信託報酬(経費率)

信託報酬は、ETFの運用にかかる費用です。低いほど投資家の負担が少なく、長期投資においては重要な要素となります。VYMが最も低く、次いでSPYD、HDV、DVYの順になります。

②リスク/リターン

  • HDV: 高配当株の中でも、財務健全性の高い企業を選定しているため、比較的安定した値動きが期待できます。公益事業やエネルギーなどのディフェンシブセクターの比率が高い傾向にあります。
  • DVY: 連続増配実績のある企業を選定しているため、安定した配当収入が期待できます。業種分散も比較的良好です。
  • VYM: 高配当利回りの銘柄を広くカバーしており、分散性に優れています。HDVやDVYに比べると、組み入れ銘柄数が多く、幅広い業種に投資しています。
  • SPYD: S&P 500指数構成銘柄のうち、配当利回りの上位80銘柄に投資しています。配当利回りを重視する分、特定のセクターに偏る傾向があります。

過去のデータでは、高配当ETFは、市場平均に比べるとリターンはやや劣る傾向がありますが、安定した配当収入が期待できます。SPYDは、高配当を追求する分、市場の状況によっては高いリターンが期待できる場合もありますが、変動も大きくなる傾向があります。

③配当利回り

過去のデータでは、高配当ETFは、市場平均に比べるとリターンはやや劣る傾向がありますが、安定した配当収入が期待できます。SPYDは、高配当を追求する分、市場の状況によっては高いリターンが期待できる場合もありますが、変動も大きくなる傾向があります。

④取り扱っている証券会社

これらはすべて米国籍のETFであるため、海外ETFを取り扱う証券会社で購入する必要があります。SBI証券、楽天証券、マネックス証券など、多くのネット証券で取り扱いがあります。

⑤配当月と配当利回り

配当月は上記の通りですが、配当利回りは市場状況により変動します。過去のデータを見ると、HDV、DVY、VYM、SPYDは、S&P 500指数連動のETFよりも高い配当利回りとなる傾向があります。ただし、過去の利回りが将来を保証するものではありません。

⑥総資産(円ベース)

総資産は、ETFの規模を示す指標です。一般的に、総資産が大きいほど、運用が安定し、流動性も高いと言われています。

⑦運用会社

上記表の通りです。

⑧投資先セクター

上記表の通りです。セクターの偏りは、各ETFのリスク特性に大きく影響します。

⑨連動指数

上記表の通りです。連動指数によって、組み入れ銘柄の選定基準やポートフォリオ構成が異なります。

  • モーニングスター配当フォーカス指数は、モーニングスター(Morningstar, Inc.)が算出・公表する、米国株式市場において、米国高配当株で構成される指数(配当込み)をいいます。具体的には、米国株式市場全体の約97%を占める「モーニングスター米国株式指数(Morningstar US Market Index)」の構成銘柄の中でも、財務の健全性が高く、かつ持続的に平均以上の配当を支払うことができると認められた「利回り上位75社の銘柄」で構成されています。
  • S&P 500 クオリティ高配当指数は、S&P500構成銘柄の中からクオリティスコア配当利回りの高い銘200柄で構成されており、両方の特性を兼ね備えた企業に厳選して投資を行います。
  • FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは、米国株式市場の高配当利回り銘柄で構成される時価総額加重平均型の株価指数になります。
  • S&P 500 ハイディビデンド・インデックスは、S&P500のうち、高配当上位80位までで構成されています。

⑩1口投資価格(概算、円ベース)

1口投資価格は、各ETFの株価(米ドル)に現在の為替レートを掛けた概算値です。株価および為替レートは常に変動するため、あくまで目安としてお考えください。また、証券会社によっては最低取引単位が異なる場合があります。最新の株価と為替レートをご確認の上、ご自身で計算することをお勧めします。

まとめ

どのETFに投資するかは、投資家のリスク許容度、投資期間、投資目標によって異なります。

  • 安定性を重視するなら: DVY、HDV
  • 分散性を重視するなら: VYM
  • 高配当を追求したいなら: SPYD

投資判断を行う際には、上記の情報に加えて、ご自身で十分な調査と検討を行い、必要に応じて専門家のアドバイスを受けることをお勧めします。特に、海外ETFへの投資は為替リスクが伴うため、その点も考慮に入れる必要があります。